近年来，网络出现大量的网络理财信息，借助“互联网理财”、“慈善互助”、“新媒介宣传”等新元素的点缀，以高额的回报利润诱导市民投资虚拟货币理财产品的现象屡见不鲜，下面我们就来聊聊关于历年虚拟货币监管总结?接下来我们就一起去了解一下吧!
历年虚拟货币监管总结
近年来，网络出现大量的网络理财信息，借助“互联网理财”、“慈善互助”、“新媒介宣传”等新元素的点缀，以高额的回报利润诱导市民投资虚拟货币理财产品的现象屡见不鲜。
虚拟货币投资理财存在环境及特点
存在环境
近年来各行业经济增长放缓，政策上遭受银根的收缩，社会融资更是面临寒冬，随着“互联网＋”的政策出炉，互联网金融开始飞跃式发展，从O2O到P2P，逐渐发展演变到现在的虚拟货币投资。不法分子使用自己的网络平台，或以网络商城、慈善互助机构的形式，发行虚拟货币，以高于银行的利率的静态收益和以发展人头的动态收益为诱饵，鼓励市民投资购买虚拟货币，以高达30%的推荐奖金鼓励诱导加入者发展会员，达到使用新会员的资金来兑现老会员的高利的目标。也就是所谓的“庞氏骗局”
共同特点
1、投资的门槛低，操作简单。如百川世界国际控股有限公司以“百川币”为媒介，在自己建立的互联网商城中进行虚拟币投资，每次的投资额为800至8000元；MMM互助金额社区以“慈善互助”为幌子，60元起投。投资者打开互联网进入公司或社区主页，点击自己看中的产品，通过银行卡转账即可投资。
2、以虚拟货币实时计算利润，提高获利的可视性。该类平台为投资者注册私人账号，账号内的资金数额以虚拟货币标准，其收益也均以虚拟货币计算，并每天计利打入到各客户的账号，让客户每天都感受到盈利。
3、周期性。此类平台的投资均有周期性，只有周期满后才能取现，但取现都要设置条件。如百川世界控股公司，周期是133天，133天后可进行2次投资或者出卖给新的会员。MMM互助金额社区的周期是30天，才能提交申请，申请获得审批后才有机会得到资金援助，所有的援助就是有新的会员投资。
4、暴利诱惑。设置静态收益和动态收益。静态收益为利息，动态收益为推荐奖、领导奖。其收益率均达到了月息的30%以上。
5、冠以虚拟币名称。如百川世界控股公司冠以百川币名、MMM互助金额社区冠以马夫罗币。
6、鼓励发展会员。此类平台打破传统传销的模式，口头宣扬不发展会员，但是却以高额的推荐奖和管理奖来激励会员发展新的会员。有的推荐奖高达30%。
存在的问题、隐患分析
（一）监管真空导致“问题平台”层出不穷。该类平台作为新生事务，缺乏与之相配套的风险监管机制，相关的监管职能部门均未将其纳入监管之中。由于缺乏第三方监管，使得此类平台沦为一些不法分子非法集资、诈骗、洗钱等违法犯罪活动的工具，产生大量的“问题”平台。
（二）经营行为隐蔽发现难。该类平台的公司属中介性质公司，只需租一个房间、设一家公司、放一台电脑、买一个软件、发一批信息，就可生存发展。同时，由于相关业务发展、资金交付等活动都依托网络开展，没有实际可视的经营活动及人员聚集的情况，通过日常的排查走访较难发现。加上多数公司处于写字楼和居民区内，日常经营活动隐蔽，不开展逐户的深入排查难以发现。
（三）多重隐患，潜伏期短。投资理财平台门槛低，导致该类公司本身经济实力薄弱，一旦出现资金周转困难及其容易倒闭、关门投资人难以察觉公司实际经营状况。该类平台经常借助网络突破了地域限制，投资者相互之间通过网贷论坛、QQ群、微信群多有交流，一旦产生问题和风险，投资者在极短时间内相互串联并形成维权群体，极易在敏感时期聚集上访，对社会维稳工作带来巨大压力。
工作对策及建议
（一）制定准入标准。建议通过行业协会形式研究制定区域性的P2P借贷行业准入标准，对P2P借贷平台公司的经营范围、注册资本、资金托管、风险准备、利率水平等各方面进行严格规范，以符合准入标准给予行业认证的方式，实现汰劣扶优，防止扩大风险。
（二）开展防范宣传。针对当前信息不对称，普通投资者对融资平台规范运作模式、所投资的平台的资质、参与出借的项目不了解，容易上当受骗的现状，建议相关部门联合开展有针对性的风险防范宣传。
(来源：浙江经侦)
,
