近日，广东省公安厅在官网公布湛江第四方支付平台帮助信息网络犯罪活动案典型案例，因为涉案的两家第四方支付平台合作，持牌的支付机构杉德支付也被牵扯在内。
今年4月，湛江市网警支队在对本地一个诈骗团伙开展侦查时，成功研判出两个“第四方支付平台”新型犯罪团伙，并发现由“第四方支付平台-金融诈骗平台－诈骗团伙”组成的犯罪产业全链条。
公告称，涉案的两个第四方支付平台为湖南某网络科技有限公司和某外包服务有限公司所开发运营。该两公司与第三方支付平台（杉德支付网络服务发展有限公司）或者银行合作，成为这些机构的客户或者代理商，成功开通资金通道，通过中介大肆发展商户，在明知商户实施诈骗或者赌博等犯罪行为时，仍向犯罪分子提供资金通道。同时，该第四方支付平台帮助犯罪分子制作或购买假的营业执照、身份证，在与下游的犯罪分子结算时，收取0.85%的手续费。警方在调查中发现，有金融诈骗团伙利用该第四方支付平台的支付通道，诱骗受害人在所谓的“金融投资”类App上通过上述第四方支付平台等渠道充值，再以炒外汇、期货、比特币等方式进行“投资”。事实上，这些“投资”价格都是嫌疑人在App后台人为操控的，并非真实波动，只为诈骗受害人钱财。
公告指出，第四方支付是相对第三方支付而言、介于第三方支付和商户之间的网络支付平台，没有经营支付结算业务的许可牌照，属于违法网络支付途径。第四方支付常常被犯罪分子用于诈骗、网络赌博、洗钱等非法用途，是网络黑产犯罪链条中的支付环节。
屋漏偏逢连夜雨，近两年来，杉德支付还频频遭到监管机构处罚。2018年10月，中国人民银行上海分行公布违规处罚情况。杉德支付因“违反支付业务规定”，被央行作出罚没金额共计2473.3万元的处罚决定，杉德支付在一个月内两度遭到处罚。
而在2017年，杉德支付湖南、黑龙江、福建、大连等多地的分公司因收单业务违规、违法支付结算管理规定等原因四度遭到处罚，罚款金额近两百万。
此外，在中国人民银行上海分行发布的“上海市2018年第一季度金融消费纠纷受理和处理形式分析报告”中提到，2018年第一季度，上海地区针对支付机构的投诉占投诉总量的71.39%，其中杉德支付以668件投诉居首，超过整个支付机构投诉总量一半。
根据官网，杉德支付网络服务发展有限公司注册资金34280万元人民币，由原上海杉德支付网络服务发展有限公司与杉德电子商务服务有限公司、上海斯玛特企业服务有限公司合并组成，主要业务包括预付卡发行与受理、互联网支付、移动电话支付、银行卡收单。
来源：锐观察
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