宋朝时，金国是生活在我国北方的一个游牧部落女真族，也就是后来的蒙古族和满族的前人。他们生活在现在的辽宁，吉林及内蒙古境内。
近些年来，有人认为，象岳飞，文天祥等一些人的民族英雄称谓欠妥。因为，所谓民族英雄一般是指对抗外族的侵略而抗战的英雄人物，比如戚继光，张自忠等人可称为民族英雄，而岳飞，文天祥等人对抗的是金国和元朝，所以只能说是当时的爱国将领，金国和元都不是中国以外之族人，而是中国的少数民族之一。辽国，西夏及后起的金国，只是与宋朝并立的少数民族政权而已，并非真实意义上的外国，只是宋朝没有能力统一罢了，属于自家人。
北宋末期，女真部落首领完颜阿骨打不满辽国的野蛮统治，遂率领本族人起来反辽，进而逐渐建立起自己的政权。作为游牧族人，女真男人从小就善骑射，能征善战。金兀术是完颜阿骨打的第四子，也称“四太子”，本名完颜宗弼。金兀术从14岁时开始出名，有一天，其父阿骨打想试试自己几个孩子的能力。他在一块平地上放上一只千斤重的笼子，然后问他们谁能举起来。可是他的几个孩子都面面相觑，大都不敢上前，有上去试一下的，竟也丝毫搬不动。这时，年仅14岁的金兀术上去一试，谁知不但举起了笼子，还举起笼子走了几步。从此，阿骨打特别看重金兀术，每次出征，打猎都带上他。
辽国末年，阿骨打决心灭辽。碰巧此时的辽国天柞帝和北宋的宋徽宗是一路货色，宋徽宗喜好艺术，但不是个称职的皇帝，天柞帝是个狩猎高手，可也不是个好皇帝。他一天到晚就知道外出打猎而不干正事。
1122年，金兀术跟着叔叔完颜杲率兵去刺杀天柞帝，竟然没费多大的周折就摸进了辽国皇室，杀进去却不见天柞帝，一定又是打猎去了，在回去的路上遇上了，躲避不了，只得迎了上去。经过一阵厮杀，金兀术冲进敌营，勇不可挡，杀辽兵无数，自己没有受一点伤，还把为数不多的随从都安全带了回来，此战使金兀术更为出名。
北宋末年，强大的阿骨打灭掉辽国后，将目标锁定了北宋。1125年，金军分兵两路进攻北宋，西路军由副元帅完颜宗翰率领，东路军由完颜宗望率领，金兀术随东路军开进，很快就占领燕京（今北京），随即又连克中山，真定，信德等地。次年正月金兀术率军攻取汤阴县，俘虏宋军3000余人，逼近开封，吓得宋徽宗连夜向南方逃窜，金兀术仅率百骑追赶。可是宋徽宗等人跑得太快，没有追上，仅缴获3000余匹战马，返回后攻打开封，迫使宋欽宗割让太原，中山，河间3镇求和，金军才北返。
1127年，金兀术因上次尝到甜头于是再次领兵南下，也几乎没有遭遇到多少抵抗便来到了开封，宋徽宗这次没想到金兀术来得太快，来不及逃跑，最后连同儿子钦宗，以及几乎所有皇室成员，文武百官，都被金兀术给一窝端了，北宋至此灭亡。
而金国乃是游牧民族，他们攻城略地的最终目的无非就是想多抢劫些财富，对领土的欲望不高，况且他们人员少，领土多了根本占不过来。因此，灭掉北宋之后，把中原大地能带得了的财物抢劫一空后便押着俘虏返回了。
金兵撤退后，北宋皇室漏网之鱼赵构跑到临安建立起南宋小朝廷。金兀术得知后，又率兵南下来敲诈，正在寻欢作乐的赵构吓得尿湿了裤子，而且这次吓得非同小可，竟连生育能力都给吓没了。赵构魂飞魄散地一路南逃，金兀术一路追杀，追到长江岸边，赵构上了船。金兵是骑兵不识水性，这才没趣地撤了。回师途中又是满载而归。金兀术因为没遇到什么象样的抵抗，所以大摇大摆地一路北上。谁知在黄天荡遇上他人生的第一个强敌——韩世忠，因金兵不善水战，结果金兀术10几万兵马被韩世忠8000多兵围在黄天荡动弹不得，第一次丟尽了金国的颜面。
面对如此困局，金兀术显得非常冷静，他知道此时不可呈莽夫之勇。此时他灵机一动，自己现在有的是抢来的金银财宝，不是说“重赏之下必有勇夫吗？”，不如以人治人，于是他令人张贴布告:重赏破局者。果然很快一个姓王的福建人给指点了出路，用火箭烧毁韩世忠的船帆，使得韩世忠追不上金兵，金兀术得计后大喜，遂命令弓箭手烧毁了韩世忠的船帆，金兀术得以逃走，由此破了韩世忠围困金兀术的计划。
逃回去的金兀术好长一段日子都心有余悸，决定以后不再轻易南下攻打南宋，黄天荡之战让他吸取了教训，认为今后尽量避免和宋军进行水战。
陆地宋军根本就不是金兵的对手，直到遇上岳飞，金兀术才在陆地上遇到了终极对手。牛首山一战金兀术被岳飞揍得够呛。金兀术精明得很，明白以宋人来对付宋人，比直接对付宋军要高明得多。于是金兀术就扶持张邦昌建立“伪齐”政权，给张邦昌很大的优惠政策，减轻占领区百姓的赋税，让张邦昌把收上来的钱税全部上缴，此举给岳飞造成了极大的麻烦。
后来，金兀术针对赵构胆小怕战，一心求和的心理，让秦桧劝说赵构杀了岳飞，便可以保南宋平安。不怕猪一样的对手，就怕猪一样的队友，更何况还是猪一样的队长。南宋不缺抗金名将，也不缺能战善战的勇士，只可惜南宋有一个猪一样的皇帝。
1142年，岳飞被杀后，双方正式签约，南宋向金称臣，并割让淮水上游的唐，郑二州和西南商，秦二州的一半给金国，每年纳岁币银.绢各25万两，匹。金兀术回朝后因功被加封太师，越国王，都元帅，独掌金国军政大权，1148年8月，金兀术病逝。
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