为严格落实总省行工作要求，持续对断卡行动以来账户开展排查管控工作工行镇江镇句支行迅速传导落实到每位员工，积极开展新开户核实宣导工作及存量客户规范使用账户回访工作对排查发现的可疑账户进行管控的同时做好客户服务与解释工作为充分把控源头准入风险该行班后组织学习开户审核要点，做到熟知业务风险知晓关键环节在把控风险的同时针对不同人群、企业提供更优质、高效的开户服务，我来为大家讲解一下关于工行网点复杂业务场景实操?跟着小编一起来看一看吧!
工行网点复杂业务场景实操
为严格落实总省行工作要求，持续对断卡行动以来账户开展排查管控工作。工行镇江镇句支行迅速传导落实到每位员工，积极开展新开户核实宣导工作及存量客户规范使用账户回访工作。对排查发现的可疑账户进行管控的同时做好客户服务与解释工作。为充分把控源头准入风险该行班后组织学习开户审核要点，做到熟知业务风险知晓关键环节。在把控风险的同时针对不同人群、企业提供更优质、高效的开户服务。
一、做实核查，多渠道检索开户信息。针对个人开卡业务，网点第一时间进行业务审核培训，大堂经理通过e企查等渠道核查客户手机号是否实名，核实客户开卡用途是否真实。在开卡过程中，如遇填写重要信息需向他人电话询问、回答个人信息犹豫模糊以及新开户便要求配发U盾调整高额网银额度等异常行为要及时加强审核做好风险控制。针对对公账户开立，客户经理在开户前实地调查，提前通过工商系统查询企业工商信息，查询法人名下其他企业账户，9892系统核查法人手机实名信息等。在账户开立前通过多渠道外部信息做好核查准备工作。
二、做优服务，多方面提供便捷服务。网点定期联系代发工资单位进行职场营销，为有需要的单位进行上门开卡服务，既确保了新开立账户的合法用途也增强了银企互联的合作共赢。针对网点到店客户，前期常有三五成群前来激活建工卡的客户。网点迅速响应采取流水线模式，大堂经理、营业经理等各自负责业务流程的一部分，轮流激活的同时，让同行客户也在等待过程中同步完成了手机银行下载与后续登陆指导步骤，快速高效的完成了开卡服务工作。
三、做细回访，多台账登记核查要素。网点安排了专人负责新开户后的电话回访工作，登记账户回访台账，核实电话能否正常接听且为客户本人使用，并再次强调不得出租出借账户，宣导账户合规使用。营业经理每日关注系统监测新账户开立后小额测试、或短期内账户交易频繁资金过渡性明显等异常行为，及时做好异常账户管控措施。网点定期整理新开户回访台账、回访异常台账以及账户管控台账等，切实做好账户回访排查管控工作。
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