干金融的人应该都知道，在这个行业里打拼，有的人会被撑死，有的人真的会被饿死，用一句话来形容金融行业的工作氛围就是：各凭本事。
小编之前看过一篇文章，印象最深的一句话就是“在这个行业，如果一周八千块都拿不到的话，你就该反省一下了”。
事实也是如此，每天在一起工作的同事们，做着看起来一样的事情，但是一个月下来工资差距将近两万块，如果你拿得最少，就该好好反省一下了。
个性化服务。根据每个客户不同的需求与情况做出合理的财务规划，这也是当今理财行业的主流发展方向。
理财规划要求提供全方位的服务。因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
独立性和公正性。第三方理财不受任何金融机构的影响，这样的第三方身份弥补了客户在对金融机构的信息理解和利用中的不对称和不平等性，帮助客户规避了信息传输中的风险，实现了客户选择真正符合其利益的金融产品的愿望。
培养正确的理财意识。现在国内理财大多还停留在投资领域。其实这样的理解是在断章取义的，因为真正的理财重点不但在于资产的增值，更在于资产的保值，在于客户的财务状况发生变化时，还能维持甚至提高生活水平。
理财还有一个重要方面在于财产的分配和继承。而这些理念的传播，就在于理财规划师在制定方案时和客户的多次交流与传达。
作为一个合格的理财规划师，要帮客户规划财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个具体规划。
正常情况下，理财规划师的月薪最少不会低于1万，高则没有上限，年薪百万也不是没有可能，关键要看如何去开展业务。当然，这一切的前提是，你要有从事理财规划师的资格！
2018年，人社部取消发证后，国家简政放权，遴选确定社会培训评价组织，也就是通过第三方培训机构开展职业技能等级认定，需要经过专业培训 全国统考后，才能获得职业技能证书。包括理财规划师在内的一大批水平评价类认证不再由政府直接主导，而是参照国际惯例，过渡给市场和行业协会，现在由中国职业技能培训协会等业内权威协会继续肩负理财规划师等职业证书认证工作。
理财规划师是国内目前较主流的职业资格证书，分为初级理财规划师、中级理财规划师、高级理财规划师，每年有两次考试，分别是5月跟11月。考试合格后获取证书，编号唯一，官网可查。
理财规划师从业持证率越来越高，理财规划师证书已经成为从事理财规划工作必备敲门砖，随着工作能力的提升，理财规划师的客户层级也会提升，理财规划师需要相应级别的证书来证明自己的实力，在同行竞争中脱颖而出。
基础知识考试大纲
专业技能考试大纲
理财规划师的基础理论是帮助大家掌握基本的理财概念，而投资规划、教育规划、保险及退休规划、税务及遗产规划，则是分别解决专项理财目标。
专业能力项目里的综合理财规划，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为个人/家庭的理财目标肯定不止一个，需要系统掌握。而理财规划师的课设逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑。
理财规划师职业认证资格具有高含金量，经得起时间和社会的考验。理财规划师资格证书是相关人员求职、任职、晋升、包括出国等等法律上的有效证件，记入档案，全国通用。
