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日前，鄂州银保监分局公示了一则罚单剑指湖北鄂州农村商业银行。该行因拟任高管人员未经任职资格核准履职，被罚款30万元；同时，相关责任人邹家勇被予以警告。
蓝鲸财经发现，邹家勇为该行原董事长，且其任职期间，该行曾发生过高管任职资格不予核准的事项。不仅如此，该行还曾因贷款业务违规频遭监管处罚。
内控问题频现
天眼查显示，湖北鄂州农商行成立于2015年, 位于湖北省鄂州市，注册资本9亿人民币，实缴资本8.92亿元人民币。银保监会官网显示，该行开业的同时，鄂州市农村信用合作联社终止，其债权债务转为该行债权债务。
蓝鲸财经发现，自开业以来，该行的负责人已几经变更。
根据天眼查，开业时，柯国梁为该行法定代表人，原湖北银监局核准柯国梁该行董事长的任职资格；2017年9月，该行负责人由柯国梁变更为邹家勇；2021年1月，负责人又从邹家勇变更为余祥林；2022年5月，又变更为目前的何涛，但从高管人员备案来看，余祥林仍为董事长，何涛为总经理。
由此可见，上述罚单中的邹家勇原为鄂州农商行的董事长。不仅如此，其任职期间，该行曾发生过高管任职资格不予核准的事项。
具体说来，2018年9月，原鄂州银监分局发布批复称，经审查，由于拟任湖鄂州农商行合规部门负责人的艾源不具备高管人员任职资格条件（任职资格考试未通过），根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可实施办法》第一百一十六条的规定，不予核准艾源高管人员任职资格。
此外，邹家勇任该行董事长期间，该行还多次收到监管处罚。2017年，该行因贷款资金转银行承兑汇票保证金，被罚款人民币20万元；2018年，该行因绩效薪酬延期支付制度执行不到位，被罚款人民币25万元；2019年，该行因重组贷款分类不准确，被罚款人民币25万元；2020年，该行因违规向关联方发放贷款，被罚款人民币25万元。
而在邹家勇不再担任该行董事长之后，该行仍是罚单不断。2021年，该行因违规向股东发放股权质押反担保贷款，被罚款30万元。同年，该行还因违反人民币银行结算账户管理相关规定、违反人民币管理相关规定、违反代理国库业务相关规定、未按规定履行客户身份识别义务，被央行鄂州市中心支行予以警告，并处罚款24.5万元，时任该行运营管理部总经理同时领罚。
玖富集团持股2.26%
在股东方面，天眼查显示，鄂州农商行第一大股东是自然人股东王定平，持股19.48%；第二、三大股东为鄂州市凤凰石华有限责任公司、鄂州蟠龙大市场开发有限公司，皆是以从事批发业为主的企业，分别持股10.12%、10%，后者曾是最高人民法院所公示的失信公司。
然而，今年4月，湖北银保监局发布批复称，批准鄂州市城市建设投资有限公司受让鄂州农商行9000万股股份，受让后持股比例为10%。该行需自批复之日起6个月内完成上述股权变更并向湖北银保监局和鄂州银保监分局报告。
值得一提的是，目前，玖富数科科技集团有限责任公司为该行第十大股东，持股2.26%。
根据官网，玖富数科集团成立于2006年，玖富数科集团作为集团公司不具体开展业务，负责集团战略规划与投资并购。旗下陆续成立了十多家独立全资或控股子公司，拥有数字科技、数字账户、数字普惠、数字财富、数字国际五大业务板块，各大业务板拥有自己的系列创新产品品牌，包括玖富科技、谛易科技、玖富普惠、玖富钱包、玖富万卡、万卡商城、悟空优选等，并控股或参股了保险经纪、基金销售、银行、融资租赁等多个具有牌照资质的机构。
据悉，玖富集团曾于2018年宣布战略入股鄂州农商行。2018年8月6日，玖富旗下现金贷平台玖富万卡发文高调宣传入股该行，称“经当地银监分局批准，玖富集团已入股湖北鄂州农村商业银行，该行清算中心已向玖富集团颁发股金证”。并称“玖富集团战略入股银行成银行股东，助力数字普惠金融”。
此外，根据玖富集团官网发布的媒体报道，原湖北银监局回应相关媒体称“此次并非P2P平台直接入股鄂州农商行”。
巧的是，就在近期，一则“演员胡军代言悟空理财爆雷”的旧闻冲上热搜。胡军于2018年正式代言玖富集团，所代言的产品为玖富旗下P2P平台“悟空理财”。悟空理财于2014年上线，后更名为悟空优选，公司主体为玖富普惠。2020年下半年，该产品兑付延期情况增多。
据悉，2020年12月，悟空理财母公司玖富宣布退出P2P。截至目前，黑猫投诉平台上“悟空理财”相关投诉超12000条，其中大部分都是投诉该平台无法兑现，涉嫌投资理财诈骗。
来源：蓝鲸财经、中国经济网
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