KYC 是指银行和其他金融机构用来从当前和潜在客户那里收集身份识别数据和联系信息的过程其目的是防止欺诈、洗钱和其他非法活动，以及金融账户的滥用，接下来我们就来聊聊关于kyc如何注入新的活力?以下内容大家不妨参考一二希望能帮到您!
kyc如何注入新的活力
KYC 是指银行和其他金融机构用来从当前和潜在客户那里收集身份识别数据和联系信息的过程。其目的是防止欺诈、洗钱和其他非法活动，以及金融账户的滥用。
在美国，根据 2001 年美国爱国者法案，法律要求银行使用 KYC。1989 年，金融行动特别工作组 (FATF) 成立，以在国际范围内打击洗钱活动。FAFT 制定标准并提供建议，以通过反洗钱 (AML) 实践实现这一目标。成员国和司法管辖区执行各种法律、规则和法规，以配合反洗钱指南。KYC 和 AML 齐头并进，有助于防止不诚实和犯罪的金融活动。KYC 实践通常在个人成为客户之前开始。金融机构在开立账户之前必须首先验证潜在客户的身份。因为没有合法的验证标准，每个银行的这个过程可能看起来不同。
KYC 流程所需的一些识别文件包括：
- 驾驶执照/政府签发的带照片的身份证件
- 护照
- 社会安全号码
- PAN卡
- 选民身份证
地址验证也是必要的。申请人可根据银行的惯例提交不同的文件证明。一些示例包括水电费账单、来自不同银行或信用卡发卡机构的账户报表或租赁协议。
为客户提供账户后，银行需要定期更新记录。这意味着他们会在整个银行业务关系中通过间歇性的 KYC 信息请求继续“重新认证”他们的客户。他们还为客户分配风险级别并监控客户交易以确保它们符合预期行为。
KYC 实践不仅限于银行机构。金融投资行业使用符合金融业监管局 (FINRA) KYC 规则 2090 的 KYC 流程。但这些 KYC 做法不是反洗钱努力，而是帮助投资公司更好地了解客户需求。
当涉及到加密货币交易时，用户通常可以在结束 KYC 流程之前创建一个帐户。但是，这些未经验证的帐户提供的功能有限。减少和消除洗钱和金融欺诈是 KYC 实践的明显优势。虽然它使事情变得更加复杂和耗时——尤其是对银行业及其客户而言——但好处可能大于不便。尽管标准化的做法可能有助于简化流程。在加密货币领域，使用数字货币进行非法活动受到了很多关注。减少这种下降肯定有利于加密货币及其声誉。合规是耗时的，但应始终予以鼓励。但是，用户不应在未首先确保公司实施必要的安全标准以确保数据安全的情况下提供敏感的识别信息。
去中心化交易所（DEX）不需要用户存入资金即可开始交易且不为用户持有资金的交易所。相反，用户直接从自己的钱包进行交易。
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