CFP系列资格认证，由教育（Education），考试（Examination），从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）四部分组成，即“4E”标准” 。
国际金融理财标准委员会（中国）（以下简称“标委会”）决定采用多数FPSB成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即AFP资格认证和CFP资格认证制度。
AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一阶段，课程为金融理财原理，共计108学时。
通过结业考试，学员可获得《金融理财师培训合格证书》，从而满足参加AFP资格考试的要求；AFP资格认证考试通过并参加高级理财培训课程结业后，可申请参加CFP资格考试。
在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即高级金融理财课程。它包括,“投资规划”、“个人风险管理与保险规划”、“个人税务与遗产规划”、和“员工福利与退休计划”四门专业课，以及综合案例演练，共计132小时。在完成CFP培训且合格后，即可参加CFP资格考试。
通过结业考试，学员可获得培训结业证书，可申请参加CFP资格考试。
AFP与CFP之间的关系
