高迪在中信银行大兴支行工作了4年，服务过上千位客户。她发现，大部分客户从未主动提出过风险保障的需求。“理财经理就是一个桥梁，通过我们，让客户意识到保险保障的重要性。”高迪说，理财经理做到未雨绸缪，才能为客户实现财富保障。
提前规划未来
“未雨绸缪”出自《朱子家训》，它的后一句是“毋临渴而掘井”。高迪认为，无论处在哪个年龄阶段，都要提前规划未来，以免风险来临时，自己和家庭陷于被动。
高迪见过客户因为亲属罹患重疾，整个家庭遭遇重创。所以，她一直坚持提前预判风险的理念，并把它传递给客户。这一点，王先生感同身受。“这个客户来网点咨询保险，是因为身边亲属患病透支了整个家庭。”高迪介绍，一开始王先生对保险了解不深，仅仅受亲戚启发，所以才来咨询。
由于客户从未接触过保险资产配置，高迪便向王先生系统的讲解了资产配置，以及如何规避风险的思路。在高迪看来，客户提出配置保险资产的需求，理财经理要给客户讲明白资产配置的内在逻辑，加以优质的产品匹配，风险保障才能牢固。
细化客户需求
实际上，并不是所有客户都像王先生那样，能够提出规避风险的需求。这个时候，理财经理要帮助客户找到定位，并细化需求。
张阿姨已年近70岁，她希望给孙子留一笔财产，但不想直接给现金。于是，高迪帮张阿姨设计了两套资产配置方案，一套是通过信托来继承，但由于信托的起点高，并不完全匹配张阿姨的需求，所以张阿姨选择了第二套方案，通过配置中信保诚「筑福未来」年金保险B款（分红型），实现资金的有效传承。
“保险其实体现了一种爱与责任，我们要通过有效的配置实现这种传递，同时为客户带来保障。”高迪表示，专业精进无止尽，她会继续钻研专业知识，为更多的客户规划未来。
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