近日，临潼区法院公开开庭审理了一起涉嫌洗钱罪案件。
案 情 回 顾
被告人高某某丈夫张某某与他人共同进行非法吸收公众存款犯罪活动，被告人高某某得知后非但没有劝阻丈夫张某某的违法行为，反而为帮助丈夫张某某规避银行机构大额流水预警监管，将自己名下的银行卡交给张某某使用，分担流水金额，用于接收群众非法集资款和向上线交纳集资款等银行转账活动，经查实，该银行卡流入群众非法集资款三百余万元。据此，公诉机关认为，被告人高某某为掩饰、隐瞒非法吸收公众存款犯罪所得的来源和性质，向犯罪分子提供资金账户，应当以洗钱罪追究其刑事责任。
科 普 时 间
所谓洗钱到底是什么意思呢
让我们一起学习学习吧
1、什 么 是 洗 钱 ?
洗钱，是掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。简单地说，洗钱就是将非法收入及其收益合法化的犯罪行为。
2、洗 钱 有 哪 些 危 害 ?
洗钱不仅是一种犯罪活动，而且因其规模大、覆盖面广、涉及社会经济活动深，对宏观经济、金融安全和社会公平都是重大威胁隐患。洗钱最显而易见的危害在于为犯罪分子隐藏和转移犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。其次，洗钱会滋生地下经济金融活动，使大量非法收益在正规经济体系之外循环，造成资金无规律流动，冲击正常经济金融秩序，影响金融市场稳定，削弱国家宏观调控效果，危害经济健康发展。此外，洗钱还会助长和滋生腐败，败坏社会风气，一旦沦为“洗钱高风险国家”，一国的对外经济金融交往在国际上将面临他国严格审查，极大阻碍国家经济金融发展。
3、什 么 是 反 洗 钱 ?
反洗钱是为了预防洗钱等违法犯罪活动，依法采取相关措施的行为。这些行为包括多方面内容例如客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告以及依法进行的反洗钱检查、调查等活动。
如 何 抵 制 洗 钱 ？
01、不要出租／出借自己的身份证件
警惕他人利用你的身份证件，冒用你的名义从事金融诈骗、恐怖活动、洗钱等非法活动，保护好证件是对大学生自身声誉的保护，也是守法公民应尽的义务。
02、不要出租／出借自己的账户
犯罪分子可能会以大学生良好的声誉作掩护，通过大学生的账户进行洗钱和恐怖融资活动。
03、勿用自己的账户替他人提现
个人名下的账户都将忠实记录个人的金融交易活动，切记莫用自己的账户替他人提现，不要为他人洗钱提供便利。
04、主动配合金融机构进行身份识别
切勿怕麻烦，在进行大额交易时积极主动配合相关金融部门对自己的业务、交易及其过程开展监测和分析，以确保资金安全，从源头上防范洗钱行为。
05、勇于举报洗钱行为
《中华人民共和国反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动。同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
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来源 | 临潼区法院 中国人民银行
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