区块链和defi哪个好(系统化区块链基础知识-什么是DEFI)(1)

上篇我们讲到什么是区块链,那我们还要了解个概念叫什么是DEFI。为什么要了解DEFI呢?因为我们很多人其实进入币圈 ,都是因为DEFI进来的。那么DEFI到底是什么?

从字面上来理解,DEFI是 Decentralized Finance ,翻译过来就是去中心化金融。

也离不开去中心化三个字,那DEFI里面的中心是什么呢?DEFI里面去掉了这个中心,就是我们传统金融里面的一些中心化的机构 ,从大到政府的央行 ,小到一个这种借贷平台,那么中间还有各种券商和机构等等,把这些中心给去掉了。

那去掉这些中心以后,给我们带来的意义和价值是什么呢?它让我们可以自主管理自己资产,让我们人人都是自己资产的主人,让我们可以实现钱不离手自动获利。

哎很多人在讲,我的钱难道不是我的吗?你的钱还真不是你的,在中心化金融里面,你觉得你在银行里面的钱是你的吗?那说冻就冻、说封就封,现在有越来越多的银行破产,那你的钱说没有就没有。

你的房子能是你的吗?你顶多房子作为一个资产,你最多拥有70年的产权。而且如果你的房子是处于还贷的过程当中,也是说没就没有。

现在我们有太多的法拍房和这种断供房,最终还了几年十几年的房贷,最后你发现房子是银行的,我还欠银行一屁股钱。

所以你盘点盘点你自己手上的现金、房子、股票、车,有哪一样是真正你自己能说了算的,基本没有。那很多人说哎。我现在就拿现金,就是纸钞我放手上这100块钱,难道他不是我的吗?他不是。钱在什么时候是你的,只有在你花出去的时候才是你的。在你没有花出去之前你100块钱放在这,他随时都有可能第二天他就贬值了,他就不值100了,你也没有办法控制这个过程。而去中心化金融的好处就是,我可以自己管理自己的资产。

例如:比特币以太坊等等加密资产,他在我的钱包里面,就是在我的钱包里面,他不单纯是一个数字,他是链上的资产。而且在DEFI里面,我可以通过我的资产去做一些质押、挖矿等等的收益。

在传统经济中里面我把我的钱去做理财,我的钱就要给到平台,那平台给不给我真的不确定,平台垮了你的钱就没了。但是在去中心化金融里面,所有的这种金融行为都是在链上进行的。哪怕是我把我的比特币质押进去去赚一些收益或者挖矿,那么我也可以随时撤回来,而且他一定是属于我,没有任何人能阻碍去中断这个过程。

因为什么?因为没有中心化,因为以前的中心化金融里面有一些中心化,在其中去做你的资产托管。你把钱给了他,他就拥有了资金池,你把钱去给他理财,他就有可能去动你的钱。就相当于我们在银行存的钱一样,我们在银行存了100块钱,难道银行会把这100块钱就放在那不动吗?不会的,银行会拿着你的100块钱去贷给更多的人。所以银行有一个叫什么准备金的机制,比如现在存100块钱进去,他拿70块钱存在这,另外30块钱拿去贷款或者是其他之类。那就保证他有70%的概率是一定能还上的,那如果出现大的经济情况,他那就是有一部分人30%是拿不到钱的。比如极端的情况所有人都去挤兑,我们都要把钱取出来,银行现在是给你取不出来的,如果所有人都去取钱,银行是给不了你这个钱的 。所以这是去中心化金融的价值和意义。

在去中心化金融里面,他的本质仍然是金融。只不过,在利益分配上和这种运营模式上,他把这些中心化给去掉。那么去中心化金融,他的刚需是什么?金融的刚需是什么?金融的刚需是交易。那么同样去中心化金融的刚需也是交易,只不过这个交易叫币币交易。

那么币币交易的场所叫DEX,EX是Exchange交易的意思,那D是什么,Decentralized 。Decentralized Exchange去中心化交易所。

去中心化交易所,就相当于我们现实金融里面的,房产交易有房产交易所;车辆交易有车辆产权交易所;股票交易有股票交易所等等等等,所有的资产都有交易所。作为加密资产,最高频的刚性的需求就是交易,交易一定需要场所。所有的加密资产币币交易,都是在去中心化交易所进行的。

那么很多人说:“我有很多加密资产是在中心化,涉及不到去中心化交易。”

只要你的加密资产在中心化交易所,那么他就不属于你。你要想让真正你在中心化交易所里面的资产属于你,就一定要提现到你的钱包。而提现到钱包这个操作,就一定要在链上进行。

所以所有真正的中心化交易所里面的交易行为,最终的结算还是要在链上的去中心化交易平台上实施。中心化交易所只是在中间做了一个中间代理,便于很多不理解去中心化金融的人去操作。如果你真正懂了去中心化交易和DEFI,你是不会去中心化交易所的。

那么去中心化交易所的价值和意义是什么呢?他满足了DEFI里面的刚性需求——币币交易。因为既然是金融就要交易,交易就要有场所,他就是满足了这一个需求。

那么DEX的本质又是什么呢?DEX的本质就是三个字“流动性”,也是DEFI的最核心的 “流 !动!性!”而不是很多人所谓的DEFI就是打散。什么是流动性?金融市场上以合理的价格及时交易,我们称之为叫流动性。

那比如股票交易,我买茅台的一支股票,难道刚好是有人卖这一支股票吗?基本上是不可能的。那么为了实现这种呢,就有很多机构去挂一些单,让我在买的时候随时能够买到。

那么这些机构我们就称之为叫做市商,他通过这种挂单的行为,其实就是提供了流动性,他们也是流动性提供者。那为什么他们愿意去提供这个流动性呢?而去中心化金融里面又是有谁在提供这些流动性呢?之所以叫去中心化金融,是因为没有这些中心化的,那又是谁来提供流动性呢?人人都可以提供!

在中心化金融里面,只有中心化的、拿到了金融执照的、有一定资质和专业的,才能够去做这件事情。那么为什么做这一件事情呢?

因为提供流动性他的价值和意义:他能够赚得手续费的分红,他能赚得手续费的分红。我们知道每一笔交易都是有手续费的,这是金融行业的利润之所在。金融行业除了炒作和这种价值升值,本质仍然是手续费,这些做市商提供流动性,首先会分得手续。

其次去中心化金融里面的做市,流动性提供者,是通过一种叫做AMM自动做市的机制。那么具体的原理呢,是一个进阶的内容,大家可以在我们的高阶课程里面去听,今天就不展开去讲。但是从效果上来讲,去中心化交易所的自动做市商,可以帮我们实现自动的高抛低吸。当比特币的价格下跌的时候,代表市场上的卖的人多。这个时候,他自动的会帮流动性提供者,去低吸一些比特币的筹码;那么当整个行情上涨的时候呢,就代表买的人多,那这个时候他会自动的帮我们去抛一部分。但是仍然是相对的高与低,永远没有绝对的高与低。

第3个好处是什么。添加流动性。你可以免费获得各种数字资产、潜力资产的空投。为什么会空投给你呢?因为作为流动性提供者,你的链上提供流动性这一个行为,例如我现在提供了比特币和以太坊的流动性,在链上是对所有人公开的。那别人会看什么样的人在链上是高级价值人群呢?一定是有比特币以太坊的人。所以优先一个新项目出现的时候,都会空投给这些流动性提供者,他们是精准用户。

由于有这3个好处,你就会发现你手上的添加了流动性的比特币和以太坊,它能够抗跌。如果就是一个比特币放在那里跌了10%,就是硬跌10%你毫无办法。如果你添加了流动性,你会发现低的时候他可以帮你吸更多的筹码,自动帮你摊匀成本。同时还帮你赚手续费,同时还在帮你挖各种数字空投资产,所以你无形当中就实现了抗跌保值,也把币给守住了。这是提供流动性的好处。

那么流动性的特征有哪些呢?刚才也讲了自动做市,因为没有中心化机构去做这个市,所以就需要一个自动做市。自动做市,你就可以把它想象成为一个链上的机器人,你的比特币以太坊是授权给他。

但是第1,记住,不会丢,因为他是在链上,而且你可以随时的取出来,没有任何的门槛,这是第2个特征。第3个特征是什么?添加流动性或者是提供流动性,就相当于我们在股票里面,你可以为任意的币种去提供流动性,你可以为BTC-ETH这是一个组合、ETH-DAO是一个组合、ETH-USDT、ETC-USDT、ETH-FIL、FIL-ADA等等所有的币的任意组合都可以去提供流动性 。

当然会有一些主流提供流动性的交易对,是交易比较频繁的,但是并不代表着你不能够提供其他的,任意的你都可以提供。这个相当于我们在外汇市场一样,只要你手上有日元美元,你就可以给外汇市场提供日元和美元的流动性。那当这个市场上有日元美元的交易的时候,你自然而然就能分得手续费,你手上的美元和日元也会自动的高抛低吸。同样你还会获得各种各样的其他的这种货币的空投。你这样无形当中抗跌保值、安心守住币。

所以DEFI是什么,去中心化金融。

他的核心的刚性的需求点是在于币币交易,而币币交易背后的本质是流动性。

所以真正想玩DEFI并不是打散,而是把流动性给搞清楚。而是成为流动性提供者,进而你也是一个自动做市商。

可以赚取手续费、实现高抛低吸、免费挖各类各样的数字资产。

(要如果想理解清楚自动做市商的机制,那么这也是进阶的内容,你需要一定的专业知识、数学知识。你才能够理解清楚,那么感兴趣的朋友可以自己去研究,也可以在评论里面去做交流,我们后续的进阶的文章也会去讲。)

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