文 / 交通银行浙江省分行金融科技部 孙起宏 童俊威

(ChinAIT.com讯)科技之于金融,不是简单化的赋能或加成,更是革命性的再造与重塑。《金融科技发展规划(2022-2025)年》指出,要深化金融业数字化转型和关键核心技术应用,健全金融科技治理体系。交通银行以金融科技力量为依托,坚定推动以“平台、开放、智能、企业级、重塑”为核心的金融科技发展愿景落地,形成了以数字化转型为核心的全面数字化银行发展战略,将数字化思维和运营贯穿经营管理全过程,全力满足客户金融需求。

交通银行浙江省分行(以下简称浙江分行)作为全国银行业业务最活跃的创新型银行之一,紧紧围绕落实国家发展战略和服务实体经济发展,深入践行交通银行总行“两化一行”战略要求,加快推进金融服务的数字化转型和金融产品的智慧化创新,不断提升金融服务人民生活的质效。

目前交通银行业务正加速向云端转移,分支机构直接访问总部、云端的趋势越来越明显,需求越来越集中。《交通银行股份有限公司“十四五”时期(2021-2025年)金融科技发展规划》指出,要优化调整省直分行技术架构,实现省辖分行网点直连省分行,逐步取消省辖分行机房,减轻省辖分行运维压力,推动省辖分行金融科技人员职能进一步前移,服务业务发展。现全国分行计划开展辖行网点架构扁平化工作,实现全国网点及自助银行网络直连省行中心。

在交通银行总行关于全国分行网络架构扁平化工作的指导下,以提升科技架构支撑能力,实现科技管理敏捷转型为目标,浙江分行联合新华三集团进行了“5G SD-WAN”的广域网创新,构建了一张融合、分层、开放的智能广域网,助力浙江省分行网络架构扁平化建设,为数字金融创新落地铸造了坚实有力的基础。

助力扁平化改造实现业务集中高效管理

浙江分行积极投入大量资源加强网络平台建设,以“5G SD-WAN”解决方案作为推动改造的重要引擎,开展网络架构扁平化工作。“5G SD-WAN”解决方案是一种基于“管、控、析”三个维度的智能广域网管理方案,运用SD-WAN技术与5G专网的结合,突破了传统网络的瓶颈,为浙江分行提供了一整套敏捷、智能、高效、安全的广域网解决方案。

♦ 以5G专网结合SD-WAN,在网络扁平化的结构下,将浙江分行网点直接通过SD-WAN隧道连接到省分行HUB设备,同时利用5G切片、后路由等技术,实现了多网段之间的透明传输和隔离管理,有效地降低了浙江分行网络架构的复杂性,在数据处理方面实现了低延迟、高速率。

♦ SD-WAN控制器同时纳管MSTP专线和5G专网线路,实现了专线网络和5G专网流量的智能调度和多种属性的网络资源集中高效调配;SD-WAN解决方案配置自动化下发功能,实现了5G专网下分支网点设备的自动化部署,构建了安全易用的5G SD-WAN分支网络,有效地提升了整体运维效率和管控能力。

“5G SD-WAN”解决方案突破了传统网络在效率、部署、配置、管理等方面的瓶颈,增加了5G网络传输通道,提升了网点端在极端自然灾害情况下的灾备能力;丰富了业务场景接入方式,有效支撑了对离行自助、移动金融车及金融网点的营销拓展布局,并通过SD-WAN的智能优化技术实现对专线和5G专网的链路备份和负载分担,保证业务网络的可靠性和高可用性,助力浙江分行实现数字化转型和业务发展。

5g运营商如何做到sd-wan(案例5G)(1)

图1 组网拓扑

(SD-WAN使用Hub-Spoke组网模式,以省分行为Hub端、网点为Spoke侧,5G专网采用UPF方式)

应用成效超预期全面实现多赢

采用“5G SD-WAN”解决方案是浙江分行数字化转型的一次重要举措,不仅在提高带宽利用率、简化网络运维、优化应用体验等方面获得了显著的成效,同时为运维人员提供了智能化运维手段。基于方案的实施应用,浙江分行将在数字化转型竞争中更具优势和适应性,能够更好地满足未来运营管理和服务需求。

♦ 5G专网UPF下沉,业务数据传输更快速安全:5G专网独享UPF下沉至本地机房,实现了更高的数据传输速度和更低的延迟。浙江分行的业务数据不仅能采用专用的数据加密机制进行保护,还能实现数据的机密性和私密性保护,保证了业务数据传输的完整性、安全性及可靠性,避免了因为数据泄露带来的不利影响。同时,UPF可编程功能还可以轻松扩展和升级,使网络功能的部署更加灵活和安全。

♦ 网络设备自动配置,业务快速上线:通过SD-WAN控制器的网络自动化业务下发功能,实现了接入端即插即用的开局部署,简化了整网的运维部署流程,提升了网络对业务的敏捷响应速度。无论是新建网点还是搬迁网点,浙江分行的部署可实现零配置开局,业务上线速度提升70%。

♦ 网络加速,提升业务访问效率:结合广域网的WAN优化功能,对业务流量进行高效压缩,方案部署后,浙江分行的网络传输带宽提升了3倍以上,同时利用Webcache功能,应用下载效率可提升4倍以上,网页访问效率可提升1倍以上,大大提升了使用体验。

♦ 智能运维管理,问题快速定位处理:采用可视化界面,基于Telemetry遥测技术实现网络状态快速感知、秒级运维,向运维人员展示呈现网络中最关键的价值元素,辅助浙江分行运维。分析服务将AI应用于运维领域,收集全网信息,包括网络设备、流量、质量、关联事件及告警等信息,借助大数据和AI技术,通过机器学习和深度分析算法,从应用的视角来观察网络,主动感知网络和应用存在的问题。针对网络和业务问题,提供自动化排障能力,帮助用户快速进行故障定位定界。

5g运营商如何做到sd-wan(案例5G)(2)

图2 交通银行浙江省分行智能运维

数字化转型引领银行业务变革新发展

产业数字化的大潮推动着金融创新的高水平发展。作为领先的金融机构,浙江分行秉承“改革创新发展”的初心,紧抓浙江经济转型升级的战略机遇,创新性地实现了“5G SD-WAN”解决方案的融合部署,既提升了银行业务的运行效率与服务质量,也为其他更多银行广域网络系统的建设提供了有益的借鉴和参考。同时,该方案的成功实施也支持了“最多跑一次”改革的深入推进和小微金融服务的创新,打造了“线上自助”金融服务模式,为银行数字化转型开拓了新局面。

未来,交通银行将与各方携手合作,紧抓产业数字金融的历史大机遇,推动金融数字化转型进入全新阶段,绘制银行数字化新蓝图,进一步助推我国数字经济的跨越式发展。交通银行浙江省分行的数字化转型和创新实践不仅顺应了行业趋势,也为推动金融科技应用发展、经济增长转型升级提供了有益的借鉴和启示。

来源:新华三

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