“九折充话费”
“72小时到账”
网上看到这样的信息，你会心动吗？
当心，这很可能是骗子在利用你的手机号进行“洗钱”！你如果上当，就成了骗子的工具，给自己惹上麻烦！
真实案例
近日，市民小王发现手机被停机了，其电话联系运营商后，被告知因为手机卡涉及一起诈骗案件，被实施临时停机，需要申请公安机关核实后，再到营业厅实行验证。
原来，小王前几天在“闲鱼”APP上看到“九折充话费”、“72小时到账”的信息后，联系了对方，在平台上向对方转款450元，为自己手机充值500元，相当于打了九折。对方则承诺72小时后到账。后来小王手机确实按期充值了500元，他也在平台确认收货，向对方确认转款450元。谁知，没过几天，因为有受害人被骗为小王的手机卡充值，小王的手机卡涉及诈骗案，被停机了。目前，小王手机卡停机事宜还在处理中。
案例分析
整个过程中，诈骗分子利用了小王和他的手机号，通过手机号“充值”的过程，很隐蔽地实现诈骗赃款的“洗白”。具体流程如下：
1.诈骗团伙发布“九折充话费”、“72小时到账”信息，手机用户上钩，并通过平台转款；
2.诈骗成功后，受害人按照诈骗分子的指示，将指定的金额充入指定手机号；
3.手机号充值成功后，手机用户在平台确认，充值款被转给诈骗团伙。
在这过程中，“九折充话费”是用来吸引眼球，但又不至于折扣太高让人怀疑。据了解，目前苏州电信充值最大折扣为95折，但一般用户很难享受这个优惠。
同时，“72小时到账”是因为诈骗分子需要事先收集不同手机号和每个手机号的充值金额，在骗取受害人信任后，向受害人发出精准的手机号充值指令。
此外，诈骗分子有时选择在平台上进行交易，因为平台有收货确认环节，手机用户一般更加信任，不疑有他，容易放松警惕。
特别提醒：除了虚假手机号充值，诈骗团伙还会通过虚假会员充值、虚假游戏账户充值、虚假买卖游戏币（点卡）等类似手段，对诈骗赃款进行“洗白”。所以，碰到类似折扣充值、大额买卖虚假游戏装备等情形，一定要提高警惕，谨防成为诈骗的“洗钱”工具人，惹事上身。
苏州市反通信网络诈骗中心
提醒
1、手机号充值请在运营商官方网站、APP、微信公众号；
2、不要轻信较大折扣充话费的信息，小心有诈；
3、虚假充值信息在二手交易平台、购物平台、聊天群、游戏平台都有出现，请注意防范；
4、诱使你频繁、大额为陌生手机号充值的，都是诈骗！
来源：苏州市反通信网络诈骗中心
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