日前，一则“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的消息引发市民关注从2021年3月1日起，市民在银行单笔存取款现金超过5万元，需要核实身份，登记资金的来源或者用途该项规定会对老百姓的生活有何影响？ 近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，将于今年3月1日起施行其中，《办法》第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途 为何要出台这样的政策？记者采访中了解到，如今，手机支付、网络支付等非现金支付方式使用越来越广泛，去银行办理现金存取5万元以上业务的客户正在逐年减少，《办法》出台主要是为了完善反洗钱监管机制在大额现金存取的需求中，一些不法分子利用现金的匿名性和不可追踪的特点来从事洗钱、偷逃税、贪污行贿等违法犯罪行为因此，新规一方面是对5万元以上的资金进行监管，可以预防诈骗案件对市民财产安全造成不必要的损失，同时可以防止洗钱以及非法交易等不法行为 “今后去银行存取款5万元以上登记会不会比较麻烦？流程会不会变得更加繁琐？会不会影响我大额消费？”采访过程中，个别市民产生了对于这一规定的疑惑对此，济南银行业内人士表示，新规对普通储户影响不大，市民大可不必担心 济南一家国有银行负责人介绍，存取款需携带身份证、银行卡，取款超过5万元需要预约，和以前一样只要市民的身份真实有效，存取款属于正当合法的来源用途、按规定办理手续登记好，即使一次性存取5万、50万元也是可以正常办理的，登记时市民如实填写即可，完全不必担心另外，存取大额现金的登记流程也很便捷，所以基本上对老百姓的生活不会有影响 实际上，早在2020年7月，央行就在部分省份和城市开始大额现金登记试点试点开始后，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元只要在试点地提取、存入起点金额之上的现金，就需要在办理业务时进行登记也就是说，这一政策早已有过试点经验，此次的区别就是存取款的限额下调为5万元 此外，电子支付和电子银行的普及极大减少了大额现金的需求从央行发布数据来看，目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，个人现金存取规定总体上对客户办理现金业务影响不大（济南日报记者 周芳），下面我们就来说一说关于个人存取现金一次超5万需登记来源?我们一起去了解并探讨一下这个问题吧!
个人存取现金一次超5万需登记来源
日前，一则“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的消息引发市民关注。从2021年3月1日起，市民在银行单笔存取款现金超过5万元，需要核实身份，登记资金的来源或者用途。该项规定会对老百姓的生活有何影响？ 近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，将于今年3月1日起施行。其中，《办法》第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。 为何要出台这样的政策？记者采访中了解到，如今，手机支付、网络支付等非现金支付方式使用越来越广泛，去银行办理现金存取5万元以上业务的客户正在逐年减少，《办法》出台主要是为了完善反洗钱监管机制。在大额现金存取的需求中，一些不法分子利用现金的匿名性和不可追踪的特点来从事洗钱、偷逃税、贪污行贿等违法犯罪行为。因此，新规一方面是对5万元以上的资金进行监管，可以预防诈骗案件对市民财产安全造成不必要的损失，同时可以防止洗钱以及非法交易等不法行为。 “今后去银行存取款5万元以上登记会不会比较麻烦？流程会不会变得更加繁琐？会不会影响我大额消费？”采访过程中，个别市民产生了对于这一规定的疑惑。对此，济南银行业内人士表示，新规对普通储户影响不大，市民大可不必担心。 济南一家国有银行负责人介绍，存取款需携带身份证、银行卡，取款超过5万元需要预约，和以前一样。只要市民的身份真实有效，存取款属于正当合法的来源用途、按规定办理手续登记好，即使一次性存取5万、50万元也是可以正常办理的，登记时市民如实填写即可，完全不必担心。另外，存取大额现金的登记流程也很便捷，所以基本上对老百姓的生活不会有影响。 实际上，早在2020年7月，央行就在部分省份和城市开始大额现金登记试点。试点开始后，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。只要在试点地提取、存入起点金额之上的现金，就需要在办理业务时进行登记。也就是说，这一政策早已有过试点经验，此次的区别就是存取款的限额下调为5万元。 此外，电子支付和电子银行的普及极大减少了大额现金的需求。从央行发布数据来看，目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，个人现金存取规定总体上对客户办理现金业务影响不大。（济南日报记者 周芳）
编辑：张钰
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