原创 小壹口 壹口合规 2022-08-03 00:00 发表于北京
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以下为个人学习笔记，理解不一定完整、准确，仅供参考。
一、高龄老人开户方式
按照2015年中国结算发布的《关于进一步加强账户规范管理有关事项的通知》，对于70周岁以上（含70周岁）的老年人，开户代理机构应当优先选择见证开户方式，并切实做好老年人开户环节的投资者教育、风险揭示以及适当性管理工作。
二、见证开户的监管要求
见证开户是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，证券公司按规定程序为客户办理开户。见证地点由证券公司与客户约定。
采取见证开户的，证券公司应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制等必要措施，加强对重要合同和凭证的管理；证券公司应当建立健全管理、操作流程，确保从事账户见证的工作人员根据客户预约需求向公司逐次登记、领取开户合同，并在客户签署后及时交回归档。
证券公司以两名或以上工作人员面见客户的，其中至少一名应为开户见证人员；证券公司以一名工作人员面见客户的，应由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证；从事客户账户见证的工作人员应具有证券从业资格；开户见证人员应当为证券公司正式员工，不得为营销人员，经培训合格后方可上岗。
证券公司工作人员面见客户时，应当向客户出示工作证件，告知客户可通过证券公司网站或证券公司客服热线核实身份，并可以通过中国证券业协会网站核实执业资格。
证券公司应采集并妥善保存能真实反映其见证过程的影像资料；面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。
二、高龄老人账户监控
各开户代理机构应当加强老年人证券账户使用环节实名制落实情况的核查和管理，如发现违规情况，应当及时按照《证券账户管理规则》有关规定及时规范。对不能及时规范的，应当按中国结算有关规定在其柜面系统采取限制使用措施并向中国结算报送。
三、可对客户账户采取措施的情形
1.证券账户信息变更引起的投资者资金账户关键信息与证券账户关键信息不一致的，开户代理机构应及时联系投资者修改；投资者未及时修改资金账户关键信息的，开户代理机构可以采取限制使用措施。
2.证券公司应当定期检查证券账户使用情况，发现不合格账户的应当有关规定及时规范；对不能及时规范的，应当按有关规定在其柜面系统采取限制使用措施并向中国结算报送。
3.有下列情形之一的，证券公司应当及时处理，并有权对投资者证券账户采取限制转托管、不予办理新业务、限制证券买入等限制使用措施：（一）因投资者身份由境内居民变更为境外居民等情形而不再符合本公司规定的开户条件；（二）在有效身份证明文件过期等情况下，未按开户代理机构要求及时补充更新证券账户信息；（三）经认定的其他情形。
4.有下列情形之一的，证券公司有权注销投资者相关证券账户：（一）不合格证券账户不能规范为合格账户，当事人未按要求注销的；（二）发生自然人投资者死亡、法人以及合伙企业等非法人组织因依法被解散或破产清算等原因导致主体资格丧失、产品到期或其他终止情形等情况时，相关当事人未按要求注销的；（三）经认定的其他情形。
证券公司依据监管规则，对投资者证券账户采取限制使用或注销措施的，由此产生的相应的经济损失和法律责任，应当由投资者自行承担。
5.其他监管规定的情形。
券业合规证券公司及从业人员监管处罚信息库（汇集了2021年以来的罚单）。
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