琼州有一个岛，岛上的人大多数靠捕鱼为生，每家门前都建了一个水池，与大海相通。岛上的人们勤勤恳恳，日子过得充足而安逸。
这岛上有一户鱼姓人家，在外地的军中当差，他的妻子姓水，娟秀端庄，只有一个儿子，名比目儿，十分聪慧。
一日，水氏到池子里洗衣服，忽然看见一条鳄鱼在水中游动，她大惊失色，放下手里的活就要逃走，但发现那鳄鱼一直盯着自己，嘴巴一张一合，似有话要说。水氏好奇地看了一会，直到鳄鱼游走。
这天晚上，水氏睡到半夜就梦到一个风度翩翩的男子来到床前，看到水氏恐慌，男子说道：“美人儿，你莫慌，我们在池边见过面。”说完男子逼近水氏，水氏见无处可藏，心想反正这只是个梦，便对男子说：“这事只可一，不可再来，我丈夫是武将，可斩杀河里的恶蛟，休再来欺负凡人。”
男人听了，貌似畏惧，和衣下床离开了。水氏醒来后，月光如水，刚要继续睡去，突然腹部异动，并且慢慢地隆起，像是怀孕一样。
很快，水氏怀孕的事传遍了整个岛，有人嘲笑说：“男人都不在家，她肚子里的孩子不是野种，那定是鬼胎。”
水氏怀了十五个月才临盆，请了岛上的产婆来帮忙，没想到产出的是一个龙身虎爪，坚硬的甲壳，蟹的眼睛，竟是一只鳄鱼，大家又惊又怕，纷纷说这是个祸种，要不得。
水氏不忍心，毕竟是自己怀胎十五个月生下来的。于是养在池中，唤它骨雷。每当母亲唤它骨雷，它就点点头，好像能听懂的样子。
骨雷性格温顺，能听懂人话，邻居们渐渐接受了它，还给它起了一个名字叫鳄公子。
再说水氏的丈夫，每个月只领一些微薄的饷银，无力承担家用。于是水氏便与比目儿商量，建议他去中原经商，出去走走，见见世面。比目儿也想去外面看看，于是辞别母亲，登上了海船，来到中原做起了买卖。
水氏如今又孤身一人，每当她想念丈夫和儿子，都会登上岛上的大山，极目眺望，默默流泪，不过还好有鳄公子陪伴在旁，日子就这样一天天过着。
这样过了五年，丈夫和儿子都杳无音讯，水氏每天都很担忧，于是她对鳄公子说：“你大哥去中原五年了，都没有音讯，妈妈很担心，你有办法探望大哥吗？”鳄公子点点头，一溜烟不见了。
此时水氏的大儿子在中原经商，赚了不少钱，只是每日奔波繁忙，又找不到给家里送信的人，因此音讯全无。这一次他途径沿海，中途遇到台风，海船被掀翻，人也落入大海，眼看就要沉下去了，这时一条大鱼缓缓将他撑起，驮到了陆地上。等比目儿缓过神来，发现是自己的弟弟鳄公子，这才吃惊地说：“弟弟，今天多亏了你，不然我可没命了，对了，家里娘亲可好？”鳄公子点了点头。比目儿又问：“是娘亲让你来的吗？”鳄公子又点了点头。比目儿没有笔纸，于是摘下手里的金戒指，让鳄公子带回去给娘亲看看。
过了几日，水氏正在水边洗衣服，发现鳄公子回来了，便问道：“你大哥可有信？”鳄公子点点头，从嘴里吐出一个金黄的东西。水氏接过来一看，是大儿子的戒指，她大吃一惊：“你怎么把你大哥害死了？”说罢嚎啕大哭起来，鳄公子不明所以，急得在水里打转。
水氏边哭边骂：“这戒指从你肚子里出来，你可是把你大哥生生活吞了，怎么这样没良心哪？”鳄公子有嘴难辨，急得在水里打转，突然它窜起一米多高，脑袋朝旁边的岩石撞去，顿时脑浆迸裂，一命呜呼了。这下水氏更难过了，邻居前来帮忙，将鳄公子埋了，立碑"鳄公子之墓”。
水氏每想到两个儿子都突然去世，丈夫也一直在外未归，便悲从中来，日日以泪洗面，眼睛都差点哭瞎。
这一天，突然有一艘船驶入小岛，刚靠岸，一人便火急火燎地从船上跳下来，直奔水氏家里。看到水氏，噗通一下跪倒在地，口中唤着娘亲。水氏仔细一看，竟是大儿子比目儿，旁边站着一位秀丽的女孩，向水氏行了一个大礼，原来这是比目儿的妻子。
比目儿问母亲：“弟弟可还安好？”水氏神情一下子由喜转悲，伤心地说：“你弟弟已去世好久了。”比目儿忙问弟弟是因为什么死的。水氏不语，只是默默流泪。
邻居将鳄公子的死因告诉了他，比目儿自责到：“不是弟弟害我，是我害了弟弟啊！”接着他把事情的来龙去脉给说了出来。
说罢，他就要出门祭拜弟弟，突然，天空雷声大作，升起一道金边云彩，鳄公子的墓被劈开，一条金龙腾空而起，盘旋了一会，飞入云霄。
当晚，水氏做了一个梦，梦见鳄公子对她说道：“母亲莫伤心，我已成仙，望母亲保重身体。”
说罢，变身成一个风度翩翩的男子，叩拜母亲，儒雅俊秀，气质出尘，像极了当初来找水氏的那位男子的样子。
故事完结。
小编感悟：一个妇人梦见由鳄鱼幻化的男子，十分离奇地生下一只鳄鱼。因为这只鳄鱼的善良，陪伴母亲，救助兄长，但是却被误会害死了大哥，这是它来凡间历的劫，最终沉冤昭雪，得道成仙。你觉得这个故事有趣吗？
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