中国网财经6月29日讯 昨日，中国银保监会针对中华联合财产保险股份有限公司发布一则监管函。监管函显示，2017年10月16日至27日,检查组对该公司保险资金运用情况进行了现场检查,发现该公司存在资金运用制度不健全、投资管理部门未保持独立、股权投资运作不规范等问题。
依据相关规定,现对中华联合财产保险股份有限公司提出以下监管要求:
一、责令该公司对资金运用工作进行整改,期限为本监管函下发之日起6个月,整改期间不得新增股权投资业务。
二、该公司应当建立健全保险资金运用的管理制度和内控机制;明确资金运用各岗位职责,保持资金运用的内控健全性与运作独立性;完善投资业务运作机制,强化投资全流程合规管理。
对中华联合财产保险股份有限公司资金运用现场检查发现的问题
我会于2017年10月16日至27日对中华联合财产保险股份有限公司(以下简称中华财险)进行了资金运用现场检查,发现的主要问题如下:
一、资金运用制度不健全
中华财险保险资金投资管理执行中华联合保险集团股份有限公司的相关制度,除《农险大灾风险准备金资金管理办法》外,公司未制定完备的保险资金投资管理制度。
上述事实违反了《保险资金运用管理办法》(保监会令2018年1号)第四十条关于保险机构应当建立健全保险资金运用管理制
度的规定。
二、投资管理部门未保持独立
中华财险投资管理部未正式任命负责人,由财务管理部负责人兼任部门负责人,投资管理运作未能遵循独立性原则。
上述事实违反了《中国保监会关于印发〈保险资金运用内部控制指引〉及应用指引的通知》(保监发〔2015〕114号)附件1《保险资金运用内部控制指引(GICIF)》第五条关于保险资金运用应保持独立性的规定。
三、股权投资运作不规范
中华财险在开展个别项目的直接股权投资时,未进行完善的尽职调查及合规评估。
上述事实违反了《保险资金投资股权暂行办法》(保监发〔2010〕79号)第十八条关于保险资金直接股权投资应履行合规及法律尽职调查的规定。
