说起“四件套”你最先想到什么？在南充市公安局顺庆区分局破获的一起案件中，这个“四件套”却是包含了身份证复印件、银行卡、U盾、手机卡。这种提法从何而来呢？让我们把时间拨回到2020年3月，南充市公安局顺庆区分局获取到的一条线索说起。
2020年3月初，中国农业银行向南充市公安局顺庆区分局移交了100余份可疑资金交易线索。在这些线索中，其中一张银行卡的开卡人董某引起了警方注意。
“我们就发现有一个叫董某的持卡人，他的卡内资金交易和他的身份背景以及收入很不吻合。他短期内交易记录千万甚至上亿。”南充市公安顺庆区分局经济犯罪侦查大队中队长王成表示，警方调查发现，从事厨师工作的董某，其收入水平不仅与上亿的资金交易有很大出入，资金交易轨迹与其本人活动轨迹也不一致。那这如此巨额的资金，究竟是从哪里来的？
为了尽快厘清线索，民警将目光锁定在了与董某交往甚密的一位驾校教练李某身上。
在将李某挡获后，民警在其车上发现有一批银行卡。李某交代，董某的可疑资金账户确实是卖给了自己，不过他已经再次转手卖出。
随即民警发现，王某、刘某二人在南充顺庆区长期收银行卡“四件套”。
银行卡四件套，是指同一人名下的身份证复印件、银行卡、U盾以及手机卡。有了这“四件套”，便可以开展不少与金融相关的业务。而刘某、王某长期大量收购这些物品，他们的目的是什么？这些收购来的银行卡四件套又在哪里？民警当即决定将两人控制。
在刘某王某租住的房屋内，民警搜查出的大量的银行卡四件套。而据刘某王某两人的交代，他们这里还不是这些银行卡四件套的最终目的地，而是要送往云南河口。
距离四川南充市1200多公里的云南河口镇，位于中越边境，与越南的老街、谷柳隔河相望，这里人流量大、来往人员复杂。大量收购的银行卡“四件套”竟然被源源不断地邮寄到了这里？该线索立即引起了顺庆警方的高度重视。
专案组成员立即前往云南河口开展走访调查，并迅速锁定了一家位于河口镇的快递网点。
经过长时间蹲守、排查、询问。一名姓侬的男子，出现在了专案组民警的视线。在通过现场的摸排调查后，专案组发现取货人侬某某有重大嫌疑。随即在侬某某租住的房屋内将其控制。
专案组在中越边境云南省河口县抓获运输银行卡团伙侬某某等4人，捣毁存储窝点2个，现场扣押快递包裹391个，银行卡3800多张，对公账户725个，涉及四川、福建、江苏等全国24个省市区以及越南、柬埔寨等国家和地区。
在对这些银行卡四件套的开卡人调查中，专案组还发现，大部分开卡人都有相同的特征，也就是这些特征给了嫌疑人可乘之机。
经过侦查专案组发现，李某团伙将在南充大量低价收购的银行卡邮寄至中越边境口岸附近，再通过“走私”的形式运输到越南境外供犯罪团伙使用。而为这样行为提供银行卡四件套支持的卖卡人同样需要承担法律责任。
截至目前，共抓获买卖、运输银行卡、帮助信息网络犯罪活动、电信诈骗犯罪嫌疑人62名，均已采取刑事强制措施。近日，顺庆区人民法院已对主要犯罪嫌疑人李某、侬某某、刘某等人判处三至五年的刑罚。
警方提醒：妥善保管好自身的身份证、银行卡等信息。买卖银行卡涉嫌违法犯罪、切莫贪图小利，成为电信诈骗犯罪分子帮凶。发现买卖银行卡的犯罪行为，及时向公安机关报警。
,
