网上聊天，以为天降艳福，谁知“艳福”背后全是套路。警方调查后，竟牵出案中案……近日，深圳市公安局坪山分局以两宗“裸聊”诈骗案为切入点，经深挖扩线，辗转全国3省5市，打掉2个涉“两卡”地下黑灰产团伙，抓获犯罪嫌疑人6名。
1、 “漂流瓶”漂来桃色陷阱
9月9日，纠结了一夜的戴先生终于选择走进深圳市公安局坪山分局碧岭派出所报警。而当值班民警询问案情时，戴先生紧握手机，支支吾吾，涨红了脸。
原来，9月8日21时许，百无聊赖的戴先生刷着手机，在一款名为“新漂流瓶”的社交软件上遇到一名“女网友”，对方言语暧昧，并暗示两人可以进一步加深了解。经不住诱惑的戴先生不仅加了对方的QQ，还按照其发来的链接下载了一款“夜遇”APP。随后，对方主动提出视频“裸聊”。视频连线后，戴先生看到对方果然是“美女”，便神魂颠倒地按照对方要求互动，做出了一些不可描述的行为。
然而，视频结束后，QQ对话框突然弹出戴先生亲友的联系方式以及刚才的视频录屏。几分钟前还小鸟依人的“美女”也露出丑恶的嘴脸，要挟戴先生转账5880元到指定账户，否则就把视频发送给其亲友。迫于无奈，戴先生向对方提供的账户转了5000元。“就当是破财消灾吧！”戴先生心想。不料没过多久，又一人联系上戴先生，要求转账2.8万元作为手续费。不堪其扰的戴先生纠结了一夜，最终选择报警。
无独有偶，9月14日，碧岭派出所接到受害人陶先生报警，称其遭遇“裸聊”诈骗，损失6万元。
2、 循线追踪斩断黑产链条
两宗案件作案手法如出一辙，碧岭派出所办案队队长李金柱迅速带队展开调查。
办案民警发现，受害人的钱款被卷走后，在湖北的几个银行账户间流转，最后汇集到陕西的一个账户上，而后被人取出。
“陕西并不是终点。”李金柱告诉记者，“经过大量调查取证和多方寻踪觅迹，我们发现这是一个层级繁杂、涉案人员众多的网络诈骗、洗钱团伙。实施诈骗勒索的犯罪团伙隐匿于缅甸；位于湖北的团伙头目名叫刘某春（女），她将收购的银行卡“三件套”转卖给不法分子用于洗钱；位于陕西的团伙头目名叫张某锋，负责把赃款取现，再存入下一级‘水房’账户，通过终断银行流水的方式逃避侦查。各团伙之间业务联系紧密，但组织结构松散，湖北、陕西两个团伙互相不知道对方的存在，而他们与缅甸团伙的联系也是通过多级中间人，给我们的侦查工作带来一定困难。”
经过十余天的缜密侦查，办案民警锁定犯罪嫌疑人落脚点后，兵分多路奔袭全国3省5市开展追缉，打掉涉“两卡”地下黑灰产团伙2个，抓获犯罪嫌疑人6名。初步统计，不到1个月时间，该案受害者达30余名，两个团伙的银行资金流水达190万元。
3、 “长久生意”保衣食无忧？
“你们要找刘某春？她是我们的‘老客户’了。”
当抓捕组赶到刘某春的落脚点湖北潜江时，从当地派出所民警口中得知，刘某春由于吸毒曾多次被地方公安处理，当地群众对其避而远之。那么，这样一个臭名远扬的人是如何搜罗到大量实名认证的银行卡“三件套”的呢？
“在贩卡人的圈子里，银行卡、U盾、手机卡这三样合起来算‘三件套’。
截至案发，刘某春共为‘上家’提供13套‘三件套’，全都是通过其‘毒友圈’收购而来。那些人通常没有稳定工作，日常开销大，当得知开卡能卖钱，便毫不犹豫地答应了。其中一张户主名为罗某的银行卡，从收购启用到被警方冻结，十多天时间内就为不法分子走账100万余元，这都是电诈受害者的‘血汗钱’啊！”李金柱告诉记者。为了获得稳定的可用卡源，该团伙采取月租的形式，每提供一套“三件套”，刘某春的“上家”就会每月向其支付1000元租金，刘某春从中抽取150~200元不等，剩余的支付给供卡人。
“你知道那些人收卡干什么用吗？”“听说是拿去给赌场收钱，具体干什么我也不清楚。”当办案民警询问收卡用途时，刘某春这样回答。
刘某春（右）落网。 警方提供
办案民警清点作案工具。 警方提供
李金柱（左二）与同事分析案情。 警方提供
采访中，记者还了解到一个细节。收卡初期，刘某春的朋友提出“黑吃黑”：“反正那些人拿了卡也不是干什么正经事，不如等有钱进账，我们把卡挂失就拿钱跑路。”刘某春听后确实有点心动。与此同时，刘某春的“上家”似乎察觉到她内心的波动，反复劝说：“你就安安心心地收卡，其它都不要考虑，我们做的不是一锤子买卖，你只要把卡的数量拉起来，保你后半辈子衣食无忧。”
综合考虑风险和收益后，刘某春最终选择了长期合作。令她没想到的是，今年9月，才刚刚打开“局面”的她就被深圳坪山警方打了个措手不及。
“我们抓捕刘某春时，她还以为我们是为她吸毒的事而来。”李金柱说，“后来我们在她家里搜到大量冰毒包装袋。经对该团伙几名骨干成员进行检测，结果均为冰毒呈阳性。”
4、 “红包雨”下的罪恶勾当
神秘的微信群里，一片死寂，忽然间数百个200元微信红包如瀑布般涌来。昏暗的灯光下，张某锋颤抖的手指疯狂点击，收款、转存、解散。几分钟后，一切寂静如初，似乎方才的“红包雨”只是一场梦。
“这是整条黑产链中承上启下的一环。”陕西抓捕组民警陈超告诉记者，“诈骗团伙得手后，通常会将赃款在‘水房’里‘洗’一遍，但即便将赃款分流转移到几百个账户中，还是会在银行后台留下痕迹。不法分子为了躲避追查，设置了多个‘水房’，将赃款‘洗’一遍后，转移到‘取现人’张某锋这里，由他将赃款取现，切断银行流水痕迹，再存入下一级‘水房’账户。每操作1万元，张某锋可从中获利100元。截至案发，他共获利1万余元。”
记者了解到，张某锋早期由于做生意经济紧张，想要大额贷款，便把自己的银行账户交给朋友使用，通过刷流水的方式提升贷款额度。后经人“指点”，发现可用自己的卡帮人取现，不仅可以刷流水，提升额度，还有提成拿，简直就是“天上掉馅饼”。当然，张某锋也清楚这不是正经生意，为规避风险、掩人耳目，他通过哄骗、利诱等方式，从其亲友手中获取大量银行账户用于取现。陈超介绍说：“根据我们的调查，张某锋本人及其妻子、岳母、小舅子名下的银行卡都涉案。可以说是一人‘洗钱’，全家遭殃。同时，湖北、陕西这两个团伙所反映出的社会边缘群体参与网络电诈黑产，以及亲友间借卡转账，被不法分子利用的情况，值得关注和警惕。”
话你知
卖卡失信有何后果？
警方提醒，凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户或企业对公账户的单位或个人，公安机关将联合中国人民银行对相关人员实施惩戒措施。中国人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库，违法违规记录录入个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。并且，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付。银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。非法买卖个人银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，相关单位和个人如果因出售银行卡而卷入案值较高或情节严重的案件，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。
来源：南方法治报
,
